| Chia sẽ kinh nghiệm trong giao dịch vàng, FX
Bản thân tôi chính thức bước vào nghiệp trader kể từ năm 2005, kể từ đó cuộc sống chuyển sang bước ngoặc mới và thay đổi nhanh chóng.
Sau 8 năm đi làm miệt mài, tích góp một số vốn và kinh nghiêm, bắt đầu khởi nghiệp năm 2000…công việc làm ăn phát đạt cho tới năm 2005, trong tay tôi có thể nói đă tạo dựng được đầy đủ nhà cửa, xe hơi, tiền bạc…một cuộc sống thật TUYỆT VỜI.
Nói về lĩnh vực tài chính nói chung, và giao dịch chứng khoán, tiền tệ, hàng hóa nói riêng….là những sở thích đam mê bắt đầu từ năm 1996. Và kể từ 1998, khi Việt nam bắt đầu có internet, tôi may mắn được tiếp cận internet và t́m ṭi học hỏi về các thị trường chứng khoán, futures, options, forex thông qua mạng internet. FA & TA càng đọc, càng học…càng say mê. Ít nhất là 12h/24h tôi ngồi trên máy để đọc….suốt mấy năm liền.
Năm 2005, nghĩ là ḿnh đă học, đă đọc và đă biết nhiều…..tôi đă mạnh dạng mở tài khoản đầu tiên (20k), sau 5 ngày…..cháy. Cay cú, nạp thêm tiền và nghĩ rằng do ḿnh …TÂM LƯ YẾU…v́ lệnh thắng nhiều hơn mà. Lần này kéo dài được gần 2 tuần, với tỷ lệ thắng thua 8/2…kết quả chỉ c̣n lại $2,700 trong tài khoản/ tổng số tiền $38,000.
Quyết tâm đóng tài khoản, mở tài khoản mới. đăng kư thêm những lớp học online, mua EA, mua chiến lược, mua sách….tất cả những ǵ có thể phục vụ cho mục đích vừa để trade thành công, vừa học để trở thành TRADER CHUYÊN NGHIỆP.
Công việc kinh doanh bỏ bê, công tŕnh đang thực hiện bỏ bê, cơ sở sản xuất bỏ bê…giao lại toàn bộ cho nhân viên…..cho tới cuối năm 2006……số tiền vay để bỏ vào fx đă hơn 250K.
Trang trại nuôi trồng thất bại, khách hàng mất, công tŕnh không đ̣i được nợ……………Bán xe, bán trang trại, thu hẹp xưởng sản xuất……..Dồn tiền tập trung vào công tŕnh, vào sản xuất..nhưng quá muôn rồi…………..năm 2008, thật sự rơi vào khó khăn….căn nhà 300m2 trị giá hơn 10 tỷ vào cuối năm 2007……không đáng giá hơn 4 tỷ bạc năm 2009.
Kết cục do đâu ? Do Fx 1 phần, nhưng hệ lụy của FX mới là lớn.
Nhưng tại sao do Fx ? chính hơn là do ḿnh, và có thể nói sau thời gian cay cú v́ thua trong fx, mong muốn gỡ lại càng nhiều càng tốt, tôi đăcố gắng t́m hiểu nguyên nhân v́ sao ḿnh thua, trong khi tỷ lệ thắng nhiều hơn?........Và sau đó tôi đă mỉm cười, không c̣n cay cú như lúc trước nữa……………Các biết tại sao không ? đó là tất cả do quan niệm sai lầm của ḿnh, do tính tham lam thiếu cơ sở, do trade vô tổ chức, thiếu tính kiên nhẫn, và sau cùng và trên hết là……làm việc trong lĩnh vực đầy rủi ro mà lại thiếu kỹ năng QUẢN LƯ VỐN.
Nói đến vấn đề thế nào là nên kiên nhẫn, thế nào là nên có kỷ luật, thế nào là quản lư vốn….có lẽ đă nghe nhắc đến nhiều, trader nào cũng nghe nói và biết…..nhưng để hiểu được và áp dụng được nó là một quá tŕnh và quá tŕnh đó hoàn toàn liên quan tới ‘SỰ TRĂI NGHIỆM’ và từ đó mới có thể nói tới hai từ ’TÂM LƯ’ trong trading.
Và để nói rơ những vấn đề này, để các bạn có thể cùng trăi nghiệm, tôi sẽ tiếp tục phục vụ các bạn bằng những bài viết cụ thể cho từng kỹ năng mà các bạn cần phải có để thành công trong nghiệp trading(không phải làm giàu).
VẤN ĐỀ VỀ NHÀ ĐẦU TƯ & CÁI GỌI LÀ’NHÂN VIÊN TƯ VẤN’
GỌI LÀ’NHÂN VIÊN TƯ VẤN’ :
Hôm trước có dịp t́nh cờ tiếp xúc một anh bạn trẻ(chắc tầm 8x) cũng không biết và không hiểu anh ta tham gia trong lĩnh vực này bao lâu và thành công thất bại như thế nào, nhưng nghe anh ta luyên thuyên nói là biết rất rành về thị trường này, đă đọc và biết hết tất cả ’tuyệt kỹ’ trên thế giới (vớ vẫn), nào là thuật toán này, mô h́nh kia…v.v…., tôi có hỏi nhỏ anh ta vậy anh ta đă đọc cuốn Price Patterns của Martin Pring chưa ? anh ta nói là hồi năy giờ anh ta nói về Haramonic Patterns rồi c̣n ǵ ? (thật là nực cười). Kiểu cách tuyên bố là ḿnh biết hết trong lĩnh vực này của anh ta, nếu xem như là cùng nghề trader với nhau, th́ thật sự tôi cảm thấy thương xót cho anh ta, c̣n nói về quan hệ xă hội, tôi cho là anh này…bị ảo tưởng nặng.
Và đa số những bạn trẻ gọi là ‘tư vấn tài chính’ mà chúng ta nói đến, có lẽ các bạn cũng có niềm đam mê, khao khác thành công, muốn thể hiện ḿnh……..nhưng cho phép nói một câu…các bạn quá liều lĩnh, liều hơn những ǵ ngoài tầm kiểm soát của chính ḿnh. Mà chính cái liều tưởng như vô hại, chính cái suy nghĩ mà các bạn cho là các bạn đă biết nhiều…vô h́nh dung các bạn đă đánh mất ḿnh và gây ra bao nhiêu hoàn cảnh dỡ khóc dỡ cười, nhà tan cửa nát, sự nghiệp tiêu tan(bản thân tôi đă biết và tiếp xúc hơn 16 trường hợp rơi vào hoàn cảnh như nhờ tư vấn trade giúp, để rơi vào cảnh cháy hay gần cháy tài khoản).
Và qua đây, với kinh nghiệm của ḿnh trong lĩnh vực này, và những trăi nghiệm thất bại của chính bản thân ḿnh, tôi cũng muốn có đôi lời với các bạn gọi là ’nhân viên tư vấn’ : Các bạn đừng bao giờ liều lĩnh ngoài tầm kiểm soát của chính ḿnh. Các bạn có khát vọng, có niềm đam mê, vậy hăy thể hiện niềm đam mê đó bằng cách học hỏi thêm, học hỏi không ngừng để càng ngày càng thể hiện bản lĩnh và trí tuệ của cái gọi là ‘nhân viên tư vấn’.
TRADER SẼ KHÓ MÀ THÀNH CÔNG CHỈ BẰNG NHỮNG CHỈ SỐ, CHỈ BẰNG NHỮNG MÔ H̀NH MÀ CÁC BẠN CHO LÀ M̀NH BIẾT(mặc dù giữa biết và hiểu để ứng dụng hoàn toàn một trời một vực). ĐIỀU QUAN TRỌNG LÀ TRADER TƯ HỎI M̀NH ĐĂ THẬT SỰ HIỂU VỀ THỊ TRƯỜNG CHƯA ?
Và cụ thể hơn, các bạn đừng bao giờ trade giúp cho những tài khoản có giá trị lớn hơn số tiền thu nhập của các bạn hàng tháng. Và nếu có lỡ vào lệnh gây nguy hiểm cho tài khoản khách hàng, th́ cố gắng giúp đỡ họ bằng mọi giá có thể, đừng nên đem vấn đề của người từng nuôi sống cho ḿnh và nuôi sống cho cả công ty của ḿnh ra bêu rếu, cười đùa, đó là hành động có thể nói là …….VÔ ĐẠO ĐỨC VÀ VÔ ƠN. Mà nếu có 2 cái ‘VÔ’ này th́ tốt nhất nền tránh xa lĩnh vực có liên quan tới tài chính.
Và khi vào lệnh, nhớ có target và STOPLOSS.
Nói đến vấn đề STOPLOSS và TÂM LƯ trong trading, tôi sẽ có bài phân tích rơ hơn.
NHÀ ĐẦU TƯ :
Tôi cũng có dịp đọc được một số bài quảng cáo trên mạng, là chiến lược này, chiến lược kia…đem lại thu nhập hơn 10%/tháng. Tài khoản 5k, sau 1 tháng thành 17k(chúc mừng chiến lược của bạn rất thành công và cũng đáng trách cho lời quảng cáo của bạn - nếu bạn là 1 trader thực thụ).
Lư do ? Tôi sẽ có bài phân tích cặn kẽ lư do tại sao.
Ông bà ta có câu ‘tiên trách kỷ, hậu trách nhân’ và hoàn toàn đúng như vậy đối với các nhà đầu tư đang bị thua lỗ, cháy tài khoản khi nhờ cái gọi là ’nhân viên tư vấn’ trade giúp.
Tiền tài sự nghiệp của các vị đă dễ dàng trao vào tay những người non về tuổi đời lẫn tuổi nghề một cách quá dễ dăi.
Rơ ràng các vị là những người lớn tuổi, có sự thành công nhất định trong xă hội với kinh nghiệm sống phong phú nên mới có những khoản tiền lớn như vậy để đầu tư. Nhưng rất tiếc, sự đầu tư lần này của các vị đă tính toán sai, phạm một sai lầm nghiêm trọng, hớ hênh đáng trách.
Với kinh nghiệm sống và sự từng trăi của ḿnh, các vị có tin là có lĩnh vực đầu tư đem lại lợi nhuận lớn hơn 20% đều đều mỗi tháng mà không tiềm ẩn rủi ro cao bằng hoặc cao hơn số tiền kỳ vọng kiếm được ? và khoản đầu tư của ḿnh, hay có thể nói là gia sản của ḿnh lại đầu tư quá dễ dăi.
Do đó, nếu đam mê lĩnh vực này, có lẽ các vị nên t́m hiểu sâu hơn và tự ḿnh quyết định các hạng mục đầu tư cho chính ḿnh.
NẾU BÂY GIỜ MỘT AI ĐÓ HỎI TÔI ‘ TRADE CÓ DỄ KHÔNG ?’, TÔI CÓ THỂ THẲNG THẮNG TRẢ LỜI ‘TRADE RẤT DỄ’
C̉N NẾU HỎI TÔI ‘TRADE LÀM GIÀU ĐƯỢC KHÔNG’, TÔI CŨNG CÓ THỂ TRẢ LỜI ‘ĐƯỢC VÀ RẤT ĐƯỢC, NHƯNG TỐT HƠN HẾT LÀ QUA CASINO……SẼ KÉO DÀI HƠN THỜI GIAN’
VÀ SAU CÙNG, TÔI ĐÚC KẾT LẠI MỘT CÂU LÀ TRADE KIẾM SỐNG TH̀ ĐƯỢC VÀ TRADE CŨNG RẤT DỄ, VỚI ĐIỀU KIỆN…………………….
Không giống như các thị trường vốn và trái phiều, thị trường tiền tệ giao ngay(Forex market) mang yếu tố đầu cơ là chủ yếu, mà không được sử dụng như kênh đầu tư trung gian. Các giao dịch trong thị trường tiền tệ giao ngay được thực hiện như chức năng kinh doanh quốc tế.
Ví dụ như các doanh nghiệp Việt Nam chúng ta xuất hàng đi nước ngoài sẽ phải trả bằng USD hay các ngọai tệ khác, trong khi phải trả lương và chi phí trong nước bằng VNĐ, v́ vậy đồng USD khi nhận về sẽ được quy đổi sang VNĐ. Ngân hàng sẽ thực hiện vai tṛ này với một tỷ giá được ấn định công với 1 khoản chên lệch là khoản lợi nhuận của ngân hàng (khoản chênh lệch này chúng ta hay gọi là SPREAD). Do đó, nếu nhân rộng lên mức quy mô toàn cầu, chúng ta dễ dàng hiểu được yếu tố đầu cơ của thị trường này với mức độ giao dịch kinh khủng trên 2,500 tỷ USD/ngày.
Nói thẳng ra, các doanh nghiệp thực sự không quan tâm nhiều đến các chi tiết phức tạp này, như cách xác định tỷ giá, tỷ lệ mark-up của ngân hàng. Nói rơ hơn Ngân hàng chính là nơi thực hiện các động thái này và là nơi điều phối các giao dịch, do đó ngân hàng rất dễ dàng tính toán, hoán đổi các lượng cung tiền của ḿnh với các ngân hàng nước ngoài hay chi nhánh của ngân hàng ở nước ngoài đối với mỗi loại tiền ngân hàng thực hiện cho các doanh nghiệp.
Tóm lại, chức năng như một doanh nghiệp, ngân hàng mua ngoại tệ tại mực tỷ giá nhất định, sau đó cộng thêm mức lời(spread) trước khi bán lại cho khách hàng. Do đó,v́ đây là một kênh kiếm lợi nhuận khác của ngân hàng, các ngân hàng sẽ có bộ phận chuyên kinh doanh tỷ giá trong tương lai của tiền tệ mà chúng ta gọi là trader của ngân hàng(giống các bạn, cũng trade tiền cho chính ḿnh, heheh). V́ các ngân hàng có nhiều kênh thông tin hơn, có sự hiểu biết hơn, nhạy cảm hơn và có nguồn vốn vô tận hơn, và có nhiều chức năng hơn do đó khi ngân hàng đưa ra một tỷ giá của một loại tiền nào đó cho doanh nghiệp, đồng thời ngân hàng cũng thực hiện trạng thái hedge lệnh cho tới khi thấy rơ vị thế nào có lời hơn. Do đó tiền tŕnh này giúp cho ngân hàng kiếm lợi nhuận béo bỡ.
Nhưng không may là, vấn đề thực hiện tái thanh khoản của ngân hàng cho một số lệnh nhất định trong trường hợp nào đó không thể thực hiện. Đó chính là lư do mà thị trường tiền tệ mở rộng cho các thành phần ngoài ngân hàng tham gia vào thị trường. Trước đây chỉ cho phép những quỹ lớn tham gia, nhưng sau đó do sự phát triễn nhanh chóng của thị trường, nên đă mở rộng cho mọi đối tượng, trong đó có những brokerage, ECNs(Electronic Communications Networks) phục vụ cho các trader nhỏ lẽ như Adamo, Tamtai, Cubi, NVHa, GK, HTS, Damour, forexngo.v.v............(heheh!!!. Đùa cho vui hy vọng các bạn không phật ḷng, c̣n nếu không đồng ư, các bạn có thể thẳng thắng yêu cầu xóa tên ra khỏi bài viết.)
Lư do mở rộng như vậy, v́ các ngân hàng muốn có nhiều đơn hàng hơn trong thị trường, và để các ngân hàng dễ kiếm lợi nhuận hơn và để tăng tính thanh khoản hơn. V́ các nhà đầu tư nhỏ lẻ thiếu kinh nghiệm hơn, thiếu vốn hơn...và dễ ăn hiếp hơn.(kakakka)
Nếu với sự mở rộng như vậy th́ thị trường sẽ hoạt động như thế nào và cấu trúc của thị trường ra sao? Chúng ta thử t́m hiểu thêm.
CÂU TRÚC THỊ TRƯỜNG
Chúng ta biết là thành phần dẫn dắt giao dịch của thị trường FX mà chúng ta thường nghe nói đến như một tổ chức đó là thị trường LIÊN NGÂN HÀNG(INTERBANK). Interbank Không phải là một THỊ TRƯỜNG giống như những ǵ chúng ta hay lầm tưởng, mà nó là một tập hợp của các thỏa hiệp giao tiếp giữa các ngân hàng trung ương lớn nhất trên thế giới thông qua EBS(Electronic Blue sheet). Có thể hiểu nôm na là hệ thống kết nối hiển thị các báo giá tỷ giá của các thành viên LIÊN NGÂN HÀNG. Do đó, không nên hiểu EBS là một market hay market maker, mà chỉ là một ứng dụng thông báo các tỷ giá của các ngân hàng.
Thành phần thứ 2 trong thị trường Fx chính là cá nhân các ngân hàng. Ngân hàng của bạn có thể báo tỷ giá cho bạn, do đó các doanh nghiệp hay cá nhân sẽ lệ thuộc vào tỷ giá của chính các ngân hàng. Nếu tỷ giá ngân hàng này cao hơn, th́ doanh nghiệp có thể chuyển qua ngân hàng khác có tỷ giá thấp hơn để giao dịch.
Chi nhánh của các ngân hàng này sẽ là thành phần thứ 3 trong thị trường, và đó cũng một phần chính là các broker như FXPro, FXCM..., các broker này muốn kết hợp làm chi nhánh của ngân hàng với mục đích là nguồn thanh khoản cho các broker.
Phần lớn các Broker chỉ kư với một ngân hàng duy nhất, với thỏa thuận là ngân hàng sẽ đồng ư cung cấp thanh khoản cho broker với điều kiện chỉ khi nào ngân hàng có thể thực hiện hedge lệnh đó trên EBS(đương nhiên với khoản chênh lệch SPREAD). V́ lượng giao dịch thực hiện hàng ngày rất lớn do đó SPREAD rất rẻ và cạnh tranh.
Các brokers forex hoạt động giống như một Casino. Đa số khách hàng của broker không hiểu biết nhiều và thiếu rất nhiều kỹ năng....do đó thua trên thị trường này là điều tất yếu. Do có thể thiết lập được hệ thống SPREAD, cùng một số lợi nhuận nhất định cho platform của ḿnh, đă đem lại cho các broker một khoản lợn nhuận khổng lồ. Và đương nhiên, các broker cũng thiết lập hệ thống khớp lệnh tự động, thực hiện theo nguyên tắc NGƯỜI NÀY THẮNG, TH̀ SẼ CÓ NGƯỜI KIA THUA, và cứ thế họ ăn SPREAD. Và khi có trường hợp mất cân đối xảy ra trong các lệnh giao dịch của khách hàng, broker sẽ chuyển lệnh cho các ngân hàng để đảm bảo thanh khoản.
Và đây cũng chính là điều kiện cho các nhà đầu cơ tận dụng cơ hội kư kết với các broker. V́ chỉ có broker mới biết được vị thế khách hàng, khối lượng giao dịch....
ECN hoạt động tương tự như các ngân hàng, nhưng vẫn tồn tại trong dạng các broker. Thường một ECN sẽ kư với rất nhiều ngân hàng cho mục đích đảm bảo thanh khoản. Tuy nhiên, thay v́ hệ thống tự khớp lệnh, họ sẽ tự ôm những lệnh này không thanh khoản với ngân hàng.
HỆ THỐNG GIAO DỊCH
Với thị trường hơn 2,500 tỷ USD/ ngày, th́ không có lư ǵ tính thanh khoản không có, nhưng có một điều chúng ta phải hiểu là khi có một lệnh buy, th́ bắt buộc phải có 1 lệnh sell đối ứng xảy ra, th́ giao dịch mới có thể thực hiện. Khi có lệnh với lượng giao dịch quá lớn cho một mức giá nhất định, giá sẽ dịch chuyện tới những mốc giá có lượng lệnh treo vừa đủ với khối lượng lệnh đó để khớp lệnh(mà ta hay gọi là open interest). Do đó, trong giao dịch nếu chúng ta biết được thông tin open interest, có lẽ chúng ta sẽ thành công trong giao dịch. Mỗi khi chúng ta thấy giá dịch chuyển 1 pip, điều đó có nghĩa là một lệnh đă được thực hiện đối ứng với lượng open interest đối ứng chờ tại mức giá hiện tại. Ngoài ra không có bất cứ cách nào làm cho giá dịch chuyển.
Như đă nói ở trên, các ngân hàng báo tỷ giá mua bán phù hợp của ḿnh trên EBS và phải hiểu là các ngân hàng không có trách nhiệm thực hiện giao dịch nếu họ không cảm thấy giao dịch đó đem lại lợi nhuận tốt nhất cho họ. Không có chuyện “làm giá” trong hệ thống LIÊN NGÂN HÀNG”, mà chỉ có các nhà đầu cơ và các hedgers.
Như vậy rơ ràng không có chuyện làm giá trong thị trường này. Và vấn đề co giăn của spread là không thể tránh trong các hoạt động giao dịch này.
VỀ VẤN ĐỀ ĐÂU CƠ
Có lẽ chúng ta cũng nghe nói nhiều tới câu Trading là tṛ chơi có kết quả tổng giao dịch bằng 0(Zero Sum Game), và hoàn toàn là đúng như vậy. V́ bản thân trong Trading không tạo ra bất cứ sản phẩm nào. Nếu có một người đặt lệnh bán thành công, th́ ắt sẽ có người mua, do đó nếu giá lên hay xuống th́ sẽ có một người thắng, và người c̣n lại sẽ lỗ. Trong thị trường Forex thể hiện rơ vấn đề này, nên về mặt lư thuyết sẽ không ảnh hưởng ǵ tới trader nói riêng. Nhưng có một số t́nh huống nhất định, sẽ ảnh hưởng đến Trader...Đó là Tin.
Chúng ta thỉnh thoảng nghe nói tới broker, hay ngân hàng ăn gian...bằng cách họ rút lệnh của ḿnh, để làm tăng spread và nhảy lệnh. Và thật sự họ thường làm như vậy trong những lư do rất đặc biệt, mặc dù họ không nhằm vào bật cứ lệnh của trader cụ thề nào. Đó là khi có tin cực kỳ quan trọng.
Trước khi ra tin, một số trader đă vào lệnh chờ mong là thị trường sẽ biến động theo đúng xu hướng của ḿnh để kiếm lời. Khi tin đă ra và mọi người đều biết, Các ngân hàng trong hệ thống INTERBANK sẽ tháo những lệnh đầu cơ của họ ra v́ họ sợ và không muốn bị lỗ không đáng có.
Các trader thiên về PTKT cũng vậy, cũng tháo bỏ các lệnh hiện hữu(v́ đa số các trader PTKT rất kinh nghiệm với việc tránh vào những lệnh trước hay sau tin trong khoản thời gian nhất định của tin quan trọng.)
Các hedge fund và các trader theo PTCB đă vào trạng thái lệnh hay đang chờ đợi sau khi tin ra sẽ khớp lệnh của họ.
Nếu vậy chuyện ǵ sẽ xảy ra? Lấy đâu ra thanh khoản cho những lệnh này với spread quá nhỏ?
Nên nhớ là ngân hàng chỉ cấp thanh khoản cho ECN hay broker nếu họ có thể thực hiện hedge được những lệnh này trên Interbank.(đương nhiên phải có khoản spread cho họ). Nếu như spread của Interbank tăng do thanh khoản thấp, ngân hàng sẽ phải tăng spread của ḿnh đối với broker hay ECN là lẽ đương nhiên.
Và như vậy ECN đơn thuần không nhận spread từ ngân hàng, v́ spread cao hơn mức cam kết đối với khách hàng. Các broker nào có mức spread fixed đảm bảo trong ṿng vài pips sẽ phải gánh chịu rủi ro v́ họ không thể hedge những lệnh này(đó là lư do tại sao đôi lúc chúng ta vào lệnh sẽ thấy không được, platform yêu cầu requote nhiều lần, hay ngắt kết nối một thời gian).
Trong khi những broker có spread linh động sẽ tự động đẩy spread lên cho phù hợp với spread từ ngân hàng c̣n không th́ họ cũng thực hiện giống như các broker có spread fixed(ngắt kết nốt, requote..).
Vậy th́ chuyện ǵ sẽ xảy ra? Chúng ta biết sẽ có rất nhiều các lệnh chờ bị bỏ qua, biết bao nhiêu lệnh đi ngược hướng cần thoát khỏi thị trường mà không thể, và biết bao nhiêu lệnh....không thể khớp, không thể thoát, không thể chốt lời.....
Vậy có ai đủ can đảm vào thị trường lúc này để cover cho các lệnh đó không???? Chắc là không rồi! Trong ṿng 5-10 giây sau khi tin ra, giá hoàn toàn đi một chiều. Và với cột giá cao ngất như vậy chính là tổng 2 mức giá. Một mức giá trước tin và một mức giá sau tin. Khoảng cách vài chục pips đó là cái mà chúng ta hay gọi là GAP.
KẾT LUẬN:
Như vậy rơ ràng mỗi lực lượng dẫn dắt thị trường tồn tại những thuận lợi & bất lợi trong đó. Do đó, tùy thuộc vào khả năng & hạn chế trong giao dịch của các bạn để t́m kiếm lợi nhuận trong thị trường này. Không may là đa số chúng ta đều thua lỗ.
Đối với những trader đánh theo tin hay đoán tin đánh, th́ có thể nói là hên xui.........và theo thống kê(nghiên cứu truyền miệng hơn là có con số cụ thể) có lẽ lệnh đặt tại thời điểm trước khi tin ra có volume rất lớn.........nhưng không may là.....đa số lệnh đặt sai hướng thị trường.
Vậy đến đây rơ ràng là không có sự gian lận ǵ ở đây của các broker, mà chẳng qua chỉ là những hạn chế.
Vậy vấn đề của trader chúng ta làm ǵ để hưởng lợi từ thị trường này?
Có lẽ các bạn đă có những hệ thống tốt cho riêng ḿnh, nhưng vẫn chưa khuất phục được Fx, vậy vấn đề năm ở đâu?
Khi đă hiểu được cơ cấu thị trường, cách thức khớp lệnh, vị trí trader ở đâu trong thị trường và những ǵ tác động trực tiếp đến từng quyết định buy/sell của trader, th́ rơ ràng mọi lệnh giao dịch của ḿnh là do ḿnh quyết định, sai hay đúng đều là do ḿnh cả. Vậy làm sao biết được ḿnh đúng hay sai? Tất nhiên là khi âm lệnh….là biết lệnh ḿnh đă đặt sai hướng thị trường.
Nhưng nghịch lư và buồn cười ở chổ………KHÔNG CHÂP NHẬN CÁI SAI để thoát khỏi thị trường, mà đa số là NUÔI LỆNH….với suy nghĩ(hay đúng hơn là ao ước) giá sẽ quay đầu lại???
Có một số bạn nói nói rằng ḿnh biết nhiều, ḿnh biết tất cả, ḿnh có rất nhiều hệ thống giao dịch rất tốt…..không cần stoploss??? Ok, chúc mừng bạn.
Có một số trader nói tôi không cần đặt stoploss liền v́ sợ…hit stoploss…khi giá qua điểm A hay B tôi sẽ thoát lệnh…LIỆU BAO NHIÊU TRADER SẼ THỰC HIỆN ĐƯỢC CAM KẾT ĐÓ?
Thật ra khi trader có những suy nghĩ đó, có nghĩa là tự đào lỗ chôn chính ḿnh.
Với thị trường vài ngàn tỷ USD, thành phần tham gia là những CÂY CỔ THỤ trên thế giới, liệu bạn sẽ sống như thế nào khi không có kế hoạch, không có kỷ luật, thiếu tính kiên nhẫn để tham gia và tồn tại? Giữa cái bạn biết và cái thực tế diễn ra ….liệu bạn thực sự biết? không nên ngông cuồng như vậy.
Vậy kiên nhẫn & kỷ luật là như thế nào?
Ok, tôi có thể khẳng định động thái của giá hoàn toàn thể hiện trên chart mà chúng ta hay sử dụng để phân tích. Nhưng liệu tín hiệu giá thể hiện xu hướng xắp tới có phải khi nào cũng xảy ra? Hoàn toàn là không.
Chúng ta phải hiểu được động thái giá, và kiên nhẫn chờ đợi tín hiệu mới vào lệnh…đó sẽ gọi là KIÊN NHẪN trong trading. Hay khi bạn có hệ thống hay chiến lựơc giao dịch nào, hăy cố gắng chờ đợi và chỉ thực hiện khi hệ thống cho tín hiệu rơ ràng. KỶ LUẬT là khi …tôi chỉ vào lệnh, thoát lệnh khi giá tới điểm A hay B mà tôi đă phân tích & tính toán trước. vậy vấn đề ở đây là phải phân tích & có kế hoạch trước khi vào lệnh.
Thật ra, khi nói th́ thấy dễ, nhưng thực chất để làm được là điều không đơn giản. Nhiều Trader khi không vào lệnh, đứng ngồi không yên, nhiều trader không có phương pháp trade rơ ràng, cứ canh thấy giá lên hay xuống…là lập tức nhảy theo….nhưng không ngờ rằng tại thời điểm nhảy vào chính là thời điểm giá quay đầu.
Một số trader đánh theo khung thời gian ngắn, và cho là lướt song….cứ canh giá tới cản của khung thời gian đó là tự tin vào lệnh buy/sell, đến khi giá vượt cản..th́ không nhảy khỏi thị trường mà ngồi đó nuôi hy vọng giá quay đầu.
Nếu thị trường này dễ như vậy, chắc trader nào cũng giàu
Vấn đề Stoploss:
Một số trader cho là đánh không cần stoploss
Một số lại không dám đặt stoploss v́ sợ bị hit
Một số nhủ thầm trong ḷng là sẽ sẵn sang cắt lỗ khi giá ngược hướng qua điểm A hay B nào đó
Và một số lại nói rằng…không biết nên đặt stoploss tai đâu.
Rất rất nhiều lư do để không sử dụng Stoploss, thà nuôi lệnh lỗ cở nào cũng được.
Ok, để làm rơ vấn đề tại sao phải cài Stoploss
Khi trader vào lệnh không có stoploss, có các trường hợp như sau:
- Không biết phải stoploss ở mức giá nào
- Quá xem thường thị trường này
- mất tiền.àQuá tham lam, v́ sợ hit stoploss--
Một số trader cũng có sử dụng stoploss, nhưng khi giá đi ngược hướng gần hit stoploss, th́ lại tháo stoploss ra hay di dời stoploss tiếp…và cứ như vậy stoploss không bao giờ bị hit và tài khoản th́ ngày càng thu hẹp.
HỆ QUẢ TẤT YẾU CỦA VIỆC KHÔNG STOPLOSS LÀ CHÁY TÀI KHOẢN HAY BỊ KẸT LỆNH DÀI DÀI. ĐA SỐ TRADER RƠI VÀO TRƯỜNG HỢP NÀY.
Lợi điểm của việc phải có Stoploss cho mỗi lệnh
- Nếu hit stoploss, biết là ḿnh đă sai hướng thị trường và để bảo vệ tài khoản ngay từ giai đoạn đầu.
- Hít Stoploss….để tài khoản ḿnh không bị cháy…hay bị kẹp theo từ trader hay sử dụng. Mỗi khi bị Kẹp lệnh, tài khoản ngày càng teo, mất thời gian và tinh thần…từ đó dẫn tới vào thêm những lệnh không hợp lư..gây ảnh hưởng nguy hiểm tới tài khoản.
- Stoploss cũng là h́nh thức có tính kỷ luật trong trading.
VIệC CÓ STOPLOSS CHO THấY RƠ RÀNG M̀NH ĐĂ PHÂN TÍCH KỸ CÀNG HƯỚNG ĐI CỦA GIÁ…ĐIỀU ĐÓ CÓ NGHĨA LÀ M̀NH BIẾT M̀NH ĐANG LÀM G̀ VÀ ĐOÁN TRƯỚC ĐƯỢC GIÁ SẼ ĐI ĐÂU-----> CÓ PP TRADE TỐT.
Tất cả đều có liên quan tới vấn đề TÂM LƯ trong trading.
CÁC TRADER HĂY TRUNG THỰC VỚI CHÍNH M̀NH, xem lư do ḿnh không cài stoploss, SUY NGHĨ LẠI CÁCH TRADE CHO M̀NH HAY CHO KHÁCH HÀNG. THAY ĐỔI THÓI QUEN VÀO LỆNH NẾU ĐANG TRONG T̀NH TRẠNG THUA LỖ, KẸT LỆNH.
_ Hăy xác định PP trade cụ thể của ḿnh. Chỉ vào lệnh khi phân tích rơ ràng và có tín hiệu tốt nhất.
_Xác định mức rủi ro tối đa cho mỗi lệnh, từ đó quyết định khối lượng giao dịch
_ Thay đổi hành vi và thói quen của ḿnh khi vào lệnh
VẬY vấn đề là Stoploss như thế nào cho hợp lư?
Qua kinh nghiệm của ḿnh, tôi có thể khẳng định với bạn một điều…bạn sẽ không và chẳng bao giờ thành công thật sự trong thị trường Fx này…nếu bạn không có kế hoạch QUẢN LƯ VỐN thật tốt. Có thể hôm nay, bạn thắng vẽ vang, thắng một cách thuyết phục, nhưng ĐẢM BẢO rằng sau đó không lâu…bạn sẽ hoàn toàn trắng tay.
Và thật sự, khi bạn bắt đầu bước vào nghiệp trade này, tôi RẤT MONG bạn thua ngay từ lần đầu nhiều hơn mong là bạn thắng. Bởi v́ sao?
Nói về tâm lư chung trong trading, khi bạn thắng…..bạn sẽ tỏ ra rất là tự đắc và bạn cho là bạn rất thành công rồi, bạn xem thường tất cả những quy luật và khắc nghiệt khác của cuộc chơi. Từ đó h́nh thành TÂM LƯ SAI LẦM…..rất nguy hại cho sau này.
Bằng kinh nghiệm của ḿnh cho thấy, tôi đă THẮNG nhiều hơn thua….và kết quả….RA ĐƯỜNG Ở.
QUẢN LƯ VỐN (so sánh hơi khập khiễn chút) giống như cái thắng xe, khi xe đang chạy b́nh thường th́ không sao, nhưng một khi đă có đà(giống như khi chúng ta đă quen với cảm giác thắng vẽ vang), mà xe không có thắng, các bạn nghĩ sẽ như thế nào khi gặp chướng ngại vật, khi qua ngă tư, khi tới chỗ đông người…?
Tôi rất may mắn là đă trả giá cho những kinh nghiệm này, do đó chân thành mà nói các bạn một khi đă lỡ vướng vào nghiệp trading rồi, th́ cố gắng và làm ơn đừng quên vấn đề QUẢN LƯ VỐN. QLV chính là yếu tố giúp bạn tồn tại và thành công trong thị trường này.
TÂM LƯ TRONG TRADING
Có một bạn trẻ hỏi tôi, anh ta có hệ thống giao dịch rất tốt, đánh demo và cho kết quả thắng trên 60%, thậm chí là hơn nhiều, với tỷ lệ Risk:Reward là 1:2; 1:3. Nhưng hiện tại anh ta đang hoang mang và lo lắng, mỗi khi anh ta vào lệnh thật th́ lại run. Hiện giờ có những thắc mắc vấn đề của anh ta là nằm ở đâu và liệu……… trading có thể làm giàu không? Và chẳng lẻ không kiếm được 20% lợi nhuận /tháng?
Trước tiên tôi có thể chúc mừng anh bạn đă có hệ thống trade thật sự hiệu quả với tỷ lệ R:R tương đối hấp dẫn. vậy th́ anh ta c̣n lo sợ điều ǵ nữa?
Thành thật mà nói, về TÂM LƯ nói chung và TÂM LƯ TRONG TRADING nói riêng luôn tồn tại một chân lư là NỖI SỢ HĂI bao giờ cũng lớn hơn THAM VỌNG trong mỗi trader.
SỢ HĂI bao gồm sợ thua lỗ, sợ mất đi số tiền đang có lời khi nghĩ giá bắt đầu đi ngược hướng, từ đó bạn lo chốt lời non và rút khỏi thị trường rất sớm trước khi giá dịch chuyển tới điểm target mà bạn đă hoạch định trước theo tín hiệu của hệ thống trading cho bạn. và như vậy bạn đă thật sự trade theo hệ thống của bạn không? Và tỷ lệ R: R là 1: 3 như bạn tuyên bố có thật sự mang lại lợi nhuận gấp 3 số tiền chấp nhận thua lỗ của bạn cho kèo giao dịch đó? NHƯ VẬY, tỷ lệ R:R…. chỉ cho kết quả khi và chỉ khi lệnh của bạn đă thanh lư xong.
THAM VỌNG hay THAM LAM bào gồm việc ḿnh chỉ muốn có lời, không chấp nhận lỗ, (TÔI NHẤT QUYẾT KHÔNG CHO THỊ TRƯỜNG NÀY MỘT ĐỒNG NÀO CỦA TÔI)do đó khi giá đi ngược hướng với lệnh, bạn bắt đầu tháo lệnh dừng lỗ….v́ sợ hit stoploss và hy vọng giá sẽ quay đầu? và như vậy bạn đă bỏ hệ thống giao dịch tốt của ḿnh qua một bên, không c̣n tuân thủ theo nguyên tắc trade và tín hiệu của hệ thống. và cứ thế tài khoản ngày càng teo lại theo mỗi chặng đường giá đi qua. Vậy tỷ lệ R:R như bạn nói có mang lại kết quả như mong đợi?
Như vậy, rơ ràng khi biết được cơ cấu hoạt động của thị trường….đó là một thị trường tương đối ṣng phẳng, chúng ta đang chơi chung sân với CÁC ĐẠI GIA trên thế giới lắm tiền nhiều của, quy mô hơn, nhạy hơn và có tổ chức hơn, liệu chúng ta có thể kiếm chút cơm cháo ǵ từ cuộc chơi này một khi TÂM LƯ BẤT ỔN & TÍNH VÔ KỸ LUẬT của trader đă trở thành một bản năng….nhưng không chịu thay đổi nó.
QUẢN LƯ VỐN
Trong thị trường này, công cụ thu hút trader nhất và hấp dẫn trader nhất có lẽ là LEVERAGE, đó là đ̣n bẩy tài chính giúp chúng ta kiếm tiền nhiều hơn số tiền chúng ta bỏ ra, đồng thời cũng khiến tài khoản của chúng ta mau cháy. Vậy hăy xác định lợi điểm và bất lợi của leverage như thế nào để trader không lạm dụng nó quá nhiều.
Lợi điểm của leverage:
- Cho phép trader kiếm tiền nhiều hơn(so với không có leverage)
- Cho phép trader sử dụng số tiền nhỏ để kiếm lợi nhuận lớn hơn
- Đồng thời cảnh báo & bắt buộc trader phải trade cẩn thận & nghiêm túc hơn trong thị trường này
- Nếu có kế hoạch phù hợp cho vấn đề lăi gộp đồng thời kiểm soát rủi ro tốt, cộng với tâm lư kiên định, nguyên tắc th́ chắc chắn sẽ thành công.
Bất lợi của leverage:
- Khiến trader thua nhiều hơn số tiền đầu tư
- Khiến trader đầu tư chỉ với số tiền nhỏ, mà thua cả gia tài sự nghiệp.
- Khiến trader lạm dụng nó một cách thiếu tính toán, thiếu suy nghĩ
Vấn đề câu hỏi của bạn về hệ thống tốt, về tỷ lệ R:R tôi đă làm rơ….chung quy lớn nhất ở đây vẫn là vấn đề TÂM LƯ.
Vậy c̣n câu hỏi cho lợi nhuận 20%/tháng….tôi vẫn chưa nói ở đây, v́ tôi muốn bạn hăy đọc và suy nghĩ để trả lời cho chính ḿnh…bạn nằm trong hoàn cảnh nào, trạng thái nào?
Bạn trẻ mà tôi đang đề cập, tôi biết đang là sinh viên ngân hàng, bởi vậy tôi muốn bạn tính thử cho câu hỏi 20% lợi nhuận hàng tháng…cho trong ṿng 5 năm tới với số tiền 10K trong tài khoản của bạn. Và hăy nghĩ về con số đó ntn?
Công thức: FVA = R x (1+i)n – 1/i
Khi hiểu được tâm lư của chính ḿnh, giải quyết được một phần về vấn đề tâm lư, tôi sẽ đi cụ thể vào vấn đề QUẢN LƯ VỐN sao cho hiệu quả. Nên STOPLOSS như thế nào là hợp lư.
THẬT SỰ TÔI THẤY RẰNG, MỘT KHI TRADER BIẾT SỬ DỤNG STOPLOSS VÀ KHI CẢM NHẬN ĐƯỢC STOPLOSS….TH̀ TÂM LƯ KHI TRADE KHÁC HƠN & HIỆU QUẢ HƠN RẤT NHIỀU.
Forexngo
View more latest threads same category: __________________ Kư lắm thế  |
